tips to improve your CIBIL score

Increasing your credit score is an important aspect of maintaining a healthy financial profile. Here are some tips to improve your CIBIL score:

1. Pay your bills on time: Consistently paying your credit card bills, loan installments, and other dues on time is crucial for improving your credit score. Set up automatic payments or reminders to ensure you don't miss any deadlines.

   

   
   

2. Keep credit utilization low:

   Aim to keep your credit utilization ratio below 30%. This means using only a portion of your available credit limit. High utilization can indicate financial stress and negatively impact your score.

3. Maintain a diverse credit mix:

   Having a mix of different types of credit, such as credit cards, loans, and mortgages, can positively impact your credit score. It demonstrates your ability to handle various financial obligations.

4. Avoid frequent credit inquiries:

   Each time you apply for credit, it triggers a hard inquiry on your credit report, which can temporarily lower your score. Try to limit credit inquiries and only apply for credit when necessary.

5. Regularly review your credit report:

   Check your credit report periodically to identify any errors or discrepancies. If you find any inaccuracies, report them to the credit bureau and have them corrected, as they can affect your score.

6. Pay off outstanding debts:

   Reducing your outstanding debt can significantly improve your credit score. Prioritize paying off high-interest debts and focus on clearing your balances.

7. Build a long credit history:

   A longer credit history demonstrates stability and responsible credit management. If you have a limited credit history, consider keeping old credit accounts active and in good standing.

8. Use credit responsibly:

   Be cautious with your credit usage and avoid maxing out your credit cards or taking on excessive debt. Responsible credit behavior over time will positively impact your credit score.

9. Don't close old credit accounts:

   Closing old credit accounts can potentially harm your credit score. Keeping these accounts open and active, even if you don't use them frequently, shows a longer credit history.

10. Be patient and consistent:

    Improving your credit score takes time and consistent responsible credit management. It's important to be patient and maintain good credit habits consistently.

Remember, improving your credit score is a gradual process, and there are no quick fixes. By following these tips and managing your credit responsibly, you can gradually increase your CIBIL score and enhance your financial well-being.

Demystifying CIBIL Scores: Understanding, Disputes, and Resolutions

 Understanding CIBIL Score and Resolving Disputes

Introduction :

A credit score plays a crucial role in determining an individual's financial health and creditworthiness. In India, the Credit Information Bureau (India) Limited (CIBIL) is one of the leading credit bureaus that assesses and maintains credit records of individuals and businesses. However, it is not uncommon for discrepancies or errors to occur in credit reports, leading to disputes. This blog aims to provide a comprehensive guide on CIBIL scores, their significance, and steps to resolve disputes effectively.

1. What is a CIBIL Score?

• Explanation of CIBIL and its role in assessing creditworthiness.
• Importance of a good credit score.
• Factors influencing CIBIL score calculations.

2. How to Check Your CIBIL Score?

• Step-by-step guide to accessing your CIBIL score and credit report.
• Free and paid methods for obtaining credit reports.
• Frequency of checking credit scores.

3. Understanding CIBIL Score Ranges:

• Different CIBIL score ranges and their implications.
• Excellent, good, fair, and poor credit scores explained.
• Impact of credit scores on loan approvals and interest rates.

4. Common Discrepancies in CIBIL Reports

• Types of errors or discrepancies that may occur in credit reports.
• Examples of inaccuracies, including incorrect personal information, loan accounts, payment histories, etc.
• Importance of reviewing credit reports regularly

5. How to Dispute Errors in Your CIBIL Report?

• Step-by-step process to raise disputes regarding inaccuracies.
• Gathering supporting documents and evidence.
• Communicating with CIBIL and the respective financial institution.

6. Resolving CIBIL Disputes Effectively:

• Strategies for resolving disputes promptly.
• Timelines and follow-ups during the resolution process.
• Understanding the role of CIBIL and the financial institution in resolving disputes.

7. Improving and Maintaining a Good CIBIL Score:

• Tips for improving creditworthiness and boosting credit scores.
• Timely repayment of loans and credit card bills.
• Reducing credit utilization ratio and maintaining a healthy credit mix.

8. The Role of CIBIL in Loan Approvals:

• How lenders use credit scores to assess loan applications.
• Impact of credit scores on loan eligibility, interest rates, and terms.
• Building a positive credit history for future loan applications.

Conclusion: A thorough understanding of CIBIL scores and resolving disputes is essential for maintaining a healthy credit profile. By being aware of your credit score, checking credit reports regularly, and promptly addressing any discrepancies, you can ensure that your creditworthiness remains strong. This blog serves as a comprehensive guide to equip readers with the knowledge needed to navigate the world of CIBIL scores and resolve disputes effe

How to increase CIBIL score by paying money in India

 Do you have a low CIBIL score? How to Improve CIBIL Score?

It pays to have a good credit score. A high score can get you better and faster loans. However, a low CIBIL score can be scary for those individuals who need money urgently; this can adversely affect their loans.

How to improve the CIBIL score immediately in a month?

Check your credit score and report regularly.

Late payments.

Limit your credit utilization.

Reduce your debt load.

Avoid multiple loan/credit card applications in a short period of time.

Pay attention to your co-applicant's spending habits.

Fraudulent Ways To Repair CIBIL Score You Should Avoid

New PAN / Change PAN Details: This is the easiest way to clear your CIBIL score. ...

Faulty update: Let's face it there are hundred of financial institutions that can update CIBIL database. ...

Bad Mapping / Mistaken Identity:

How can I get 900 CIBIL score in cibil.com?

How can I get 900 CIBIL score?

It usually takes a few months to improve your CIBIL score. To push the numbers closer to 900, make sure you pay your bills on time and in full, keep your credit utilization low, maintain the right mix of secured and unsecured loans, and avoid too many credit inquiries in a short amount of time.

How many days once CIBIL score will update?

Lending institutions send data every 30-45 days to CIBIL and if you happen to purchase your score and CIBIL report within 45 days of closing/disbursing your accounts, they may not be updated in CIBIL records.

What Affects Your Credit Score in india

 एक कमजोर स्कोर किसी बैंक से पैसे उधार लेने या CREDIT CARD प्राप्त करने की आपकी क्षमता को प्रभावित करता है। गोदरेज हाउसिंग फाइनेंस के 'पोस्ट जनरेशन रेंट' शीर्षक के एक सर्वेक्षण से पता चला है कि भारत में दो में से एक महिला अब संपत्ति निर्माण और संपत्ति खरीदने की ओर झुक रही है। ऐसे उद्देश्यों के लिए उच्च LOAN प्राप्त करने के लिए, एक स्वच्छ CREDIT REPORT एक पूर्वापेक्षा है

अभिनेत्री सनी लियोन ने हाल ही में सोशल मीडिया पर खुलासा किया कि उनकी क्रेडिट रिपोर्ट में 2,000 रुपये का अवैतनिक ऋण गलत तरीके से दर्शाया गया था। इस मामूली अवैतनिक ऋण राशि ने उसके क्रेडिट स्कोर को प्रभावित किया; किसी व्यक्ति को उनके चुकौती इतिहास के आधार पर दी गई संख्या 300 और 900 के बीच दी जाती है।

लियोन का दावा है कि उसने यह पैसा उधार नहीं लिया था, फिर भी ऋण को धोखाधड़ी से उसके लिए जिम्मेदार ठहराया गया था। धोखाधड़ी की ऐसी घटनाएं आपके CREDIT स्कोर को प्रभावित कर सकती हैं। "पहचान की चोरी और CREDIT रिपोर्ट की त्रुटियां किसी व्यक्ति के क्रेडिट स्कोर को प्रभावित कर सकती हैं। ऐसे धोखाधड़ी वाले ऋणों को चुकाने की देयता उस व्यक्ति पर निर्भर करती है जिसके नाम से LOAN परिलक्षित होता है और भुगतान करने में विफल रहने से धोखाधड़ी के तहत भी उसका क्रेडिट स्कोर प्रभावित हो सकता है, ”क्रेडिट हेल्पलाइन AskCred के संरक्षक अरुण राममूर्ति कहते हैं।

इस तरह की त्रुटियां आपकी क्रेडिट रिपोर्ट में आ सकती हैं - भारत में चार क्रेडिट ब्यूरो में से एक द्वारा - किसी बैंक या वित्तीय संस्थान द्वारा गलत रिपोर्टिंग के कारण, खासकर जब किसी और के LOAN को किसी अन्य व्यक्ति की CREDIT रिपोर्ट में TEG किया जाता है और क्रेडिट स्कोर को बाधित कर सकता है .

Credit scores and loans

क्रेडिट स्कोर का उस ब्याज दर पर असर पड़ता है जिस पर आपसे शुल्क लिया जाता है। “संपत्ति ऋण के लिए आवेदन करने से ऋणदाताओं को आपके क्रेडिट इतिहास की जांच करने के लिए आमंत्रित किया जाता है। यदि आपके क्रेडिट इतिहास में कोई समस्या है, तो आपका आवेदन खारिज हो सकता है या आपको उच्च दर पर ऋण की पेशकश की जा सकती है, ”आरपीएस ग्रुप के निदेशक, एक रियल एस्टेट सेवा फर्म, अमन गुप्ता कहते हैं।

यदि आपका क्रेडिट स्कोर 750 या अधिक है, तो ऋणदाता सर्वोत्तम ऋण दरों की पेशकश करते हैं। “यदि आपका सिबिल स्कोर 700 से अधिक है, तो आप लगभग 6.7 प्रतिशत ब्याज पर 2 करोड़ रुपये का होम लोन प्राप्त कर सकते हैं, जो निश्चित रूप से 7.5 प्रतिशत तक बढ़ सकता है यदि आपका सिबिल स्कोर 600 से कम है। आप लगभग रु। 20 साल की सामान्य अवधि में 24 लाख, यदि आपका क्रेडिट स्कोर एक शीर्ष खेल है, "गुप्ता कहते हैं।

एक ग्राहक का CIBIL स्कोर चार क्रेडिट सूचना कंपनी TransUnion CIBIL में से एक द्वारा असाइन किया जाता है।

Applying for loan at too many places

पैसे जुटाने की हड़बड़ी में, लोग अक्सर कई ऋण आवेदन करते हैं, यह सोचकर कि यदि आप तीन दरवाजे खटखटाते हैं तो शायद एक खुल जाएगा। लेकिन यह व्यवहार आपके क्रेडिट स्कोर को प्रभावित करता है क्योंकि आपको ऋण की सख्त जरूरत महसूस होगी।

लेकिन एक बैंक या वित्तीय संस्थान को कैसे पता चलेगा कि आपने कई संस्थाओं के साथ ऋण के लिए आवेदन किया है? जिस क्षण आप ऋण के लिए आवेदन करते हैं, एक वित्तीय संस्थान पहले आपकी क्रेडिट रिपोर्ट की जांच करता है और इसे आपकी क्रेडिट रिपोर्ट पर 'दृश्य' के रूप में चिह्नित किया जाता है। 

Unsecured loans

आपके क्रेडिट स्कोर को प्रभावित करने वाला एक अन्य कारक आपके समग्र ऋण में असुरक्षित ऋणों का अनुपात है। क्रेडिट कार्ड ऋण या व्यक्तिगत ऋण को असुरक्षित ऋण कहा जाता है क्योंकि ऋण को वापस करने के लिए कोई संपत्ति नहीं होती है।

दूसरी ओर, सावधि जमा, घर, जीवन बीमा या इस तरह के अन्य उपकरणों जैसी संपत्तियों के खिलाफ ऋण बैंक को संकेत देगा कि आप एक खर्चीला नहीं बल्कि एक संपत्ति निर्माता हैं। इसलिए सुरक्षित और असुरक्षित ऋणों का स्वस्थ मिश्रण बनाए रखें।

Using your entire credit limit

यदि आपके क्रेडिट कार्ड की सीमा 1.5 लाख रुपये है और लगभग हर महीने आप एक या कई कार्ड या ओवरड्राफ्ट सीमा पर क्रेडिट सीमा का 100 प्रतिशत उपयोग कर रहे हैं, तो आपका क्रेडिट स्कोर प्रभावित हो सकता है। पूरी क्रेडिट सीमा का बार-बार उपयोग करना पैसे के मामलों को संभालने में आपकी अक्षमता को इंगित करता है जिसके कारण आपका "क्रेडिट उपयोग" अधिक होगा और आपके कार्ड पर मुफ्त क्रेडिट सीमा कम होगी।

एक क्रेडिट कार्ड पर अपनी क्रेडिट सीमा का 90 प्रतिशत उपयोग करने के बजाय, यह समझ में आता है कि प्रत्येक पर 30 प्रतिशत क्रेडिट सीमा वाले तीन कार्ड हैं। आप समान क्रेडिट का उपयोग कर रहे होंगे लेकिन चूंकि निःशुल्क क्रेडिट सीमा अधिक है, इसलिए आपका क्रेडिट स्कोर बेहतर है।

Settlements

कभी-कभी, अत्यधिक ऋणी लोग जिन्हें अपने ऋण चुकाने में कठिनाई होती है या इससे भी बदतर, जो अपनी समान मासिक किश्तों में चूक कर रहे हैं, अपने ऋणदाताओं के साथ अपने ऋण का निपटान करने का प्रयास करते हैं। सरल शब्दों में, इसका मतलब है कि आप कम राशि का भुगतान करते हैं और ऋण को बंद कर देते हैं। हालाँकि, यह आपके रिकॉर्ड पर एक स्थायी दाग ​​छोड़ देता है जो बाद में आपको परेशान कर सकता है।

सेटल किए गए ऋण आपके सिर से बोझ हटा सकते हैं, लेकिन यह आपके क्रेडिट स्कोर में लाल झंडे की तरह दिखाई देता है। यह आपके भविष्य के उधारदाताओं को बताता है कि आप डिफ़ॉल्ट रूप से प्रवण हैं। बैंक ऐसे कर्जदार नहीं चाहते।

Signing off as guarantor

अक्सर, हम एक ऋण गारंटर के रूप में खड़े होते हैं जब हमारा कोई करीबी बैंक से उधार लेता है। हो सकता है कि हम इस पर विचार न करें क्योंकि हमें लगता है कि हम उस व्यक्ति के लिए उधार लेना आसान बनाकर उसकी मदद कर रहे हैं। हम जो नहीं महसूस कर सकते हैं वह यह है कि हम उस ऋण की जिम्मेदारी के मालिक हैं।

"हमारे दोस्त या परिवार के सदस्य के लिए एक गारंटर के रूप में खड़े होने पर यह हानिरहित लग सकता है, अगर व्यक्तिगत ऋण पर चूक करता है तो इसके विनाशकारी परिणाम हो सकते हैं। कानूनी रूप से, एक गारंटर के पास ऋण चुकाने की उतनी ही जिम्मेदारी होती है, जितनी कि ऋण लेने वाले व्यक्ति की, ”राममूर्ति कहते हैं।

Repay existing loans, smartly and quickly

अपने क्रेडिट स्कोर को बढ़ाने के लिए यदि आपके पास बहुत अधिक ऋण हैं तो आपको अपनी सूची को छोटा करना चाहिए।

आपको अपने द्वारा भुगतान किए जाने वाले ब्याज के आधार पर ऋणों से छुटकारा पाना चाहिए - पहले उच्चतम ब्याज दरों वाले ऋणों का भुगतान करें। लेकिन ऋणों की सूची में कटौती करते समय, सुनिश्चित करें कि आप होम लोन जैसे लंबी अवधि के ऋण जारी रखते हैं क्योंकि ये आपके क्रेडिट स्कोर पर जबरदस्त प्रभाव डालते हैं। एक दीर्घकालिक ऋण आपको पुनर्भुगतान का इतिहास बनाने में मदद कर सकता है और बैंक या वित्तीय संस्थान को बता सकता है कि आप क्रेडिट को संभालने में सक्षम हैं।

Delay in corrections

अपनी क्रेडिट रिपोर्ट में किसी भी गलती की जांच करें और उन्हें तुरंत ठीक करवाएं। जब आपको कोई त्रुटि दिखे तो अपने बैंक से बात करें। इसके अलावा, इसे अपने क्रेडिट ब्यूरो में फ़्लैग करें। लेकिन नए ऋण के लिए आवेदन करने के लिए कुछ समय प्रतीक्षा करें क्योंकि सुधार एक अंतराल के साथ दिखाई देंगे।

"क्रेडिट रिपोर्ट में सुधार में दो प्रक्रियाएं शामिल हैं- रिपोर्टिंग बैंक को ब्यूरो को एक संशोधित रिपोर्ट भेजनी होती है और दूसरे चरण में, ब्यूरो को रिपोर्ट में इस बदलाव को प्रतिबिंबित करना होता है। जबकि सैद्धांतिक रूप से इस प्रक्रिया में 60 दिनों से अधिक नहीं लगना चाहिए, व्यावहारिक रूप से, दो चरणों के संयोजन में तीन से चार महीने लग सकते हैं, ”राममूर्ति कहते हैं।
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Bollywood Actor Rajkummar Rao’s PAN Card Misused In Loan Fraud

#FraudAlert मेरे पैन कार्ड का गलत इस्तेमाल किया गया है और मेरे नाम पर 2500 रुपये का एक छोटा सा कर्ज लिया गया है। जिससे मेरा सिबिल स्कोर प्रभावित हुआ है। @CIBIL_Official कृपया इसे ठीक करें और इसके खिलाफ एहतियाती कदम उठाएं, ”राव ने ट्वीट किया।

क्रेडिट इंफॉर्मेशन ब्यूरो (इंडिया) लिमिटेड (CIBIL) के आधिकारिक ट्विटर अकाउंट ने अभी तक 'बधाई दो' अभिनेता को जवाब नहीं दिया है।

इस बीच, काम के मोर्चे पर, राव जल्द ही 'हिट', 'मोनिका, ओ माय डार्लिंग' और 'भीड़' जैसी कई अन्य फिल्मों में दिखाई देंगे।

When Can Get Write-off a Loan ?

The Finance Minister of India, Finance Minister Arun Jaitley has recently announced that, all loans to the corporate sector, including non-financial sector will be allowed to be written-off with a simple filing of declaration with the government and no other restrictions.
Loans which were restructured under S4A ,RPS etc. would be written off without any limitation as this will go against the spirit of Debt Relief Ordinance.

Banks write off loans

banks write off loans at half the value, with little or no repercussions. Instead of pressuring banks to write off all debts, the government should support farmers and small businesses by imposing much higher penalties on bad loans.

How to write off loans and advances

how to write off loans and advances. To eliminate all these loans, the investor needs to buy securities such as bonds, sovereign debt, and high-yield corporate bonds. By doing so, he will still be able to earn good rates of return.

Rbi circular on write-off loans

rbi circular on write-off loans, defaults by one-time settlements, initial implementation to be first in Maharashtra, UP and Punjab: RBI In its latest communication, RBI has said the initial implementation of one-time settlement

Difference between writeoff

difference between write-off amounts imposed by California and those that were finalized in House Bill 2708 (“BizCon”) Additional information Find out more by contacting: Thomas Naughton, Long Beach Deputy Director of Transportation and Public Works – (562) 570-2581 Stefanie Gregorek, Long Beach Deputy Director of Public Works – (562) 570-2587 (Press release, May 3, 2018) From BizCon press release, April 12: “

Banks write off rs

banks write off rs 62,000 crore loans in March: Official data The Union Government on Friday said over Rs 62,000 crore worth of bad loans have been written off by Indian banks in the first quarter of 2017-18, a surge

Priteoff vs loan waiveoff

write-off vs loan waive-off import vs export credit score vs credit history have it right vs write off it writeoff vs loan waive-off Unpopular but true, we are in a cost control mode. We’re cutting down on our expenses.

Public sector banks write

public sector banks write-off loans to defaulters of up to Rs 5 crore (PTI) Banks have written off loans to individuals and firms worth Rs 26,334 crore between 2014-15 and 2017-18. Of this, the government and the Reserve

double the govts capital spend

reduce unproductive labour
by removing the dependence on capital-intensive manufacturing for the manufacture of food
The environmentalists, neoliberal democrats, city planners and so on,

What happens when loan is written off?

What happens when loan is written off? Since these loan are taken from small business borrowers, these small businesses are forced to shut down. Due to the fact that these small business don’t have enough money to pay their debts, their credit score and overall financial standing gets negatively impacted. A significant number of loan have a year or more remaining to complete. If a small business owner repays their loans on time,

When can you write-off a loan?

When can you write-off a loan? The UK allows borrowers to write off a debt after paying it off for five years, although they must start paying it back within the period. In the first year, the borrower is able to write off 200RS,

Loan waiveoff what is

loan waive-off what is the re-statement of the federal bank? the here of bankruptcy or the revival of other. This is a crisis of a sort, you cannot control it from one place. Banks don’t have the means to fore

3 Business Debt Paying Tips

व्यवसाय के मालिक दो साल से अधिक समय से लॉकडाउन प्रोटोकॉल का पालन कर रहे हैं। 

भले ही पिछले कुछ महीनों में अर्थव्यवस्था में सुधार के साथ कुछ राहत मिली हो,

 लेकिन यह अभी भी महामारी से हुए नुकसान को कम करने के लिए पर्याप्त नहीं है। 

छोटे व्यवसाय 2.9 ट्रिलियन भारतीय अर्थव्यवस्था में एक महत्वपूर्ण हिस्सेदारी का योगदान करते हैं,

 और रिपोर्टों के अनुसार कि महामारी के दौरान जमा हुए ऋणों के कारण 35% छोटे व्यवसाय बंद हो सकते हैं,

 भविष्य गंभीर दिखता है। लेकिन इस विकट स्थिति में कर्ज चुकाने और अच्छे वित्तीय स्वास्थ्य

 को पुनः प्राप्त करने के लिए एक व्यवसाय क्या कर सकता है? यह लेख ब्याज पर पैसे की बचत करते 

हुए व्यापार ऋण को तेजी से खत्म करने के कुछ सिद्ध सुझावों पर गौर करेगा

1.LOAN का मूल्यांकन करें

ऋण का मूल्यांकन करेंएक व्यवसाय के स्वामी को सबसे पहले जो करना चाहिए 

वह यह है कि वे ऋण अनुपात की गणना करके वित्तीय परेशानी को समझते हैं। 

यदि अनुपात एक से कम है, तो इसका मतलब है कि व्यवसाय में वित्तीय स्थिरता है,

 जबकि, यदि अनुपात एक से अधिक है, तो इसका मतलब है कि व्यवसाय में संपत्ति

 की तुलना में अधिक देनदारियां हैं। एक बार जब कर्ज का आकलन हो जाता है,

 तो उसकी देखभाल करना आसान हो जाता है। उच्च ब्याज दरों वाले ऋणों को पहले निपटाया जाना चाहिए।

 क्रेडिटबी जैसी प्रमुख ऑनलाइन ऋण कंपनी से संपर्क करके व्यवसाय के मालिक उच्च-ब्याज दरों वाले 

ऋणों का भुगतान करने के लिए ऋण समेकन पर विचार कर सकते हैं।

2.VALUATIONS OF Debt

कर्ज का आकलन करने के बाद अगला कदम व्यवहार्य बजट बनाना और उस पर टिके रहना होना चाहिए।

 कई बजट विधियां हैं जैसे वृद्धिशील बजट और गतिविधि-आधारित बजट जो छोटे व्यवसायों के लिए उपयुक्त हैं।

 बजट बनाना व्यर्थता को सीमित करता है और यह सुनिश्चित करता है कि प्रत्येक वर्ष के अंत में पुस्तकें संतुलित रहें।

 बजट से चिपके रहने से अधिशेष धन भी हो सकता है जिसका उपयोग व्यवसाय के विस्तार या

 अन्य ऋणों का भुगतान करने के लिए किया जा सकता है।

3. उपलब्ध संसाधनों का उपयोग करेंकई नए सॉफ्टवेयर एप्लिकेशन हैं 

जो व्यापार मालिकों को अपने खर्चों में कटौती करने में मदद करते हैं। 

छोटे व्यवसाय के मालिक मुफ्त सॉफ्टवेयर अनुप्रयोगों का उपयोग करके लेखांकन,

 ग्राहक सहायता और विपणन जैसे कार्यों पर पैसे बचा सकते हैं।

 व्यवसाय के मालिक आसान ऑनलाइन ऋण प्राप्त करने के लिए ऑनलाइन ऋण

 कंपनियों से संपर्क कर सकते हैं, जिससे उन्हें सुविधाजनक ईएमआई विकल्पों का उपयोग

 करके वापस भुगतान करने की अनुमति मिलती है।

What are the 3 biggest strategies for paying down debt?

Take advantage of the free cash flow of the business.

Hold debt to current market value and assets, even if prices go down

Look for investment opportunities (real estate, selling businesses) and spend that cash to pay down debt.

How do you come up with investment opportunities?

Look at companies in your sector that have solid debt levels and/or significant free cash flow and use your cash

How do I get out of business debt fast?

f you can, do it now. Going forward you can rebuild your credit with a fresh start, get out of the business debt you’re in and start over.

What is the best debt repayment strategy?

The optimal debt repayment strategy is one which can generate the most income from your funds and ensures you keep your debts the lowest over time.

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your business debt

your business debt at the beginning of the year and all month long you’ve been sending out small amounts of money to the rest of your business partners – you are leaving them with a nice hefty balance.

tips for paying

How to tell if your creditThere are dozens of credit card tricks you 

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